中级经济师金融操作风险的管理（掌握）
/ `3 b4 F6 J& M- Y; \" T) ^" U 1、制度管理
. i3 m" y$ u: H& m9 u- {* I 完善内部控制制度，杜绝人为因素而产生操作风险的可能。6 I8 z, _! L; s( ]; c( b; S4 X
2、信息系统管理) o! ]" B! ?5 l, N7 j9 f
（1）建立涵盖操作风险管理的风险管理信息系统
5 F! _# z! @7 Z& S5 _ （2）在所有业务运行和管理运行基于现代信息系统的条件和环境下，确保信息系统的安全运行。* h ^6 ?- @3 R8 ~ Y- }/ | D
3、流程管理
' K- U3 {$ u+ e7 y, G+ j h （1）操作风险流程包括五个环节
- z; O5 v- }+ _0 j4 y6 ^, C$ E! V/ W! ~ 操作风险识别、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险监控、操作风险报告。——是一般风险管理流程的具体化 d# Q, i' e9 a- s6 l
（2）针对业务业务流程中的操作风险管理，兼顾效率与实现牵制制约的要求。
2 Y) q+ v4 `# {2 ]0 a$ \: E 4、职员管理1 l, Q6 k/ q2 f/ p) S5 a
（1）构建完善内部控制中职员控制系统——选择适合的职员、定期休假、轮岗和交流机制、严格执行离任审计。
3 R- U* A& q1 k) G& U （2）加强对员工的培养和教育
" N; v" ^$ I w9 m, n6 G; p （3）提供科学的激励机制和满意的工作环境。5 L" b1 n% E% P, o7 @1 K7 J, W
5、风险转移
8 e5 p7 `5 T+ t/ Q" I 即利用保险和业务外包等手段，将自己的操作风险转移给他人（保险公司或其他第三方）
6 E- Q- R2 d7 w 操作风险保险有：特定风险保险（如董事会与高级职员责任险、职业责任险、雇员行为责任险等）一篮子保险、机构责任保险 |
发表于 2012-2-23 11:20:23
