51.根据2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》,我国商业银行资本充足率计算方法是( )。
8 |- K' ?4 z- e+ W5 e4 q7 n( l; r A.资本/(风险加权资产+市场风险资本)
8 b/ }/ e* L' T' V* n B.(资本-扣除项)/(风险加权资产+市场风险资本)4 _- N8 v4 |6 M/ U5 z [
C.(资本-扣除项)/(风险加权资产+7.5倍的市场风险资本)- K& A; L- ?( y
D.(资本-扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本)
& z* \; J K0 N/ O$ B 52.成本收入比是( )。" e$ ?% N X% Q
A.核心负债与总负债之比,不应低于60%
. \% }) ]2 h* V6 k1 U" [2 M B.流动性资产与流动性负债之比,不应低于25%
" v T0 U; ~$ |9 Z) H2 r C.营业费用与营业收入之比,不应高于35%- w: r2 b: x6 G) A% |% d: E2 I
D.净利润与资产平均余额之比,不应低于0.6%
/ \6 }! Y' i" u, e( m$ k: y 53.一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的( )。3 M4 S& z) B4 D |0 K
A.短期性因素: {1 R0 j) z7 n3 }* b( m" Z7 h* Q
B.传染性因素
% m n; [* t- j$ X/ F C.外部性因素
1 K+ ^9 x% L0 S+ E/ N9 T D.内部性因素
: @+ M' w9 g* n6 N; T2 ~) ] 54.狭义的金融危机是指( )。
( f1 J. i, T0 u% p2 ^! ?4 e A.系统性金融危机
- N( |& [! \$ U6 z B.货币危机
. X5 y# O( [! x: c( Y+ } C.外债危机
" `2 p' p5 U- q4 Z D.股市危机- {5 F! }- c/ j s6 g4 F# v @4 j
55.对商业银行而言,信用风险的管理机制不包括( )。
- Q1 r# y) q8 b4 ? A.审贷分离机制! n/ k+ m9 D+ \4 f4 r7 X3 j; ]
B.授权管理机制
7 Q+ q. G. s, X4 v, x" ?3 O C.额度管理机制- P1 B% k+ o9 }1 V8 \0 c4 p
D.外部审计机制4 O7 `2 |2 w0 _" i* e" t1 e
56.市场风险是( ),而蒙受经济损失的可能性。# A0 m+ G$ C- I+ i* V7 C. ^& M
A.金融市场主体发生意外变动9 X8 z4 \& T2 ^* R7 b8 p
B.因内部控制缺失或疏忽/ ~' K7 m* t; S( k6 D5 W
C.金融市场价格发生意外变动
" a& ?& `: M A' R0 }, F& j D.因流动性短缺 Y) }8 Z3 i+ P# U
57.根据( ),可以将金融危机分为本土性、区域性和全球性金融危机三种类型。3 F K2 c7 v5 |% u5 e/ _' `$ i
A.金融危机爆发的领域- A/ N6 C- X) S/ E& Y+ T# G. l
B.金融危机爆发的原因
# d3 p1 o0 b8 |" V1 t2 r$ | C.金融危机的性质0 \4 j% m" i, `8 X
D.金融危机爆发的地理范围( D$ i! L5 B% w' u- i+ {% U
58.金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,从而蒙受财务损失的风险属于( )。
9 \. p: m1 U. L- r, ~ A.流动性风险
* M0 }1 x: ]9 l/ C q; Y# G; o B.汇率风险8 y3 P' v; w: o: K) y
C.信用风险7 z* @( l4 G' a# O8 V. q$ A
D.交易风险9 r( g& M4 U9 T3 x0 j! f3 `
59.近代中央银行的鼻祖是( )。. s" h4 Y; ?% _/ z4 x( k
A.美联储* T6 {/ [( e, O: a4 j
B.法兰西银行
2 x |; ^+ b3 ?2 \# x7 o7 M8 j9 m& S C.英格兰银行
! p( I1 n$ m5 [ D.瑞典银行
9 Y+ m/ y3 N; @2 T 60.菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是( )。
0 P' O' o9 `' F' z3 l- t A.稳定物价与经济增长
+ l( L' b# H: ~6 I2 o B.稳定物价与充分就业
$ u" e! I" W$ m C.稳定物价与国际收支平衡
6 N* s U) k- l# W5 v! k' Q1 ~ D.经济增长与国际收支平衡 |