参考答案" s6 x7 j5 B( h; X! I! S
一、单项选择题8 j7 k/ g- j0 v2 @; X) X
1! x: F) t% i# |$ V1 Y+ R' p! j5 A
［答案］：C
" |- I1 N; E( i. A2 P; x1 @! D; ^ ［解析］：参见教材P10: H, T, p4 K$ n0 C( ?! s; h2 R
本题考查金融远期的概念。6 ^; W: Q# e& z! u' n
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; j( r1 C+ z" v6 @$ m6 b ［答案］：B
& h1 b3 z0 y, h+ x0 w, |8 q ［解析］：参见教材P5; ?+ I6 u( c7 A+ G) o( \6 m
本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。' t8 O1 _# R1 `6 R/ z% \
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! w+ |2 z% I2 Q7 ~4 B$ J# Q2 x ［答案］：C
( B. d% R% F8 B5 y8 `2 s/ L ［解析］：参见教材P3; g3 x e% s1 A
本题考查金融市场的分类。按交易中介划分，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。
3 R& j; H( A1 _/ N# @+ Y r 4
' a$ g! }# V3 ~+ w1 u$ v; m ［答案］：C5 P; {+ m+ ?, C! A$ s8 z; m
［解析］：本题考查金融市场主体的相关知识。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
# G0 A- Z* ?6 j6 V; o 参见教材P1. e) x ^) I d$ w I ]# Z5 j4 O
5
- q) ?; k, E7 k ［答案］：A9 ], R: H( p5 B7 E9 A9 \) w
［解析］：参见教材P70
+ B" m+ F3 l0 V5 {# G/ m/ Z 附属资本最高不得超过核心资本的100%。4 R+ }$ D% ]+ M1 Y" R
6) e% Z, J% w- e
［答案］：C
) {" l& c& C1 W: q ［解析］：参见教材P700 U: {+ q, f! k2 Z, b; l
本题考查我国商业银行核心资本。我国商业银行核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积金和未分配利润。( C% v$ L1 c2 i/ U0 o
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9 |4 j s* f8 T7 C3 C2 ] ［答案］：B, W* s ?5 T, I4 V
［解析］：参见教材P71
& ?# I; G4 ?* l* C 本题考查商业银行利润分配的相关知识。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。
3 a. D3 v ]/ N0 w4 O: ~" U 85 R" ~/ d% t7 Y" J' U$ `
［答案］：B( L2 f* n" [* S% i9 l
［解析］：参见教材P83
, M$ \ }- ?% I2 x 本题考查IPO中的“绿鞋期权”的相关知识。) a/ S E9 ]/ P, |
99 b+ D2 l# L) E* f8 F% e( }
［答案］：B
0 z! u" `4 Y" C ［解析］：若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。) ]. }% w- w# P9 G( g: B w
参见教材P84
$ G* m' O! @0 l6 d3 o& w4 F 10
, H" v+ _9 Z# i4 _& j* o2 {9 U ［答案］：D9 ]6 a/ \: y$ y/ s& y
［解析］：参见教材P876 I5 F/ E: _1 u! q7 f
本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。3 o7 g$ E. @% H8 e: O
119 ~4 r% X1 q2 m
［答案］：C
7 d3 E/ Y: L; Y6 M6 h1 E# b ［解析］：参见教材P85
, P& E' l l4 }- w" k 本题考查股票发行审核制度类型。证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是注册制。
# ~8 g4 z- s0 M9 |: B6 ^4 y 124 O3 ]# j2 g2 d. ^
［答案］：B" f0 x8 x3 Y- ~4 {
［解析］：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。参见教材第82页。; ~% S l& E9 ~. y
13+ q1 L% q2 i7 b
［答案］：D
) z9 ~5 W6 ]8 J0 j ［解析］：作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。参见教材P78: p7 Z$ O" x" @8 Z% e
143 X% N$ \# M0 H0 L6 B+ W2 m6 N
［答案］：B
! |/ `. V. K+ F& v) p+ Q ［解析］：参见教材P14
% i& W; a$ t3 g 本题考查股票的分类。法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。
# `1 G3 V- G* F' h4 I: s7 a) Z 15
0 t& z% n! i, ^0 i |3 V0 b ［答案］：D
' \) v/ F, O4 s8 u ［解析］：参见教材P26
, U2 V1 S* T) u! o% s6 a, p 本题考查有效市场理论的相关知识。半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反应了所有有关证券的能公开获得的信息。: `6 e/ p1 [( Y0 ^
167 l- Z4 k* s. f% e5 V U
［答案］：A* w8 P5 B( B! _' i% F t% V) A
［解析］：参见教材P318 o5 N8 W- S% t
本题考查金融机构的职能。信用中介是金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
& Z, P+ }: @* M2 a5 H 17
; ^5 V3 \( a2 c0 Y ［答案］：D4 l4 H3 b9 n& }3 H( Z) a/ |% \
［解析］：参见教材P48—49
" S) G) b3 t' p8 ?2 i6 O 本题考查信托投资公司的监管机构。信托投资公司的监管机构是银监会。5 m) g/ ]( s6 ]0 ^+ x
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4 I! Q- @4 h }+ r5 C ［答案］：B
- j3 M$ f3 s1 M7 I" V ［解析］：参见教材P395 L+ b, r& p1 X6 v4 {
本题考查商业银行的组织形式。各国商业银行普遍采用的组织形式是分支银行制度。" [3 ?6 b9 _8 w2 S
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, A) f% J/ M$ ]) ~- i6 E3 Q; b. A ［答案］：D
8 K$ x" k" ]0 B D* Q# p; E ［解析］：参见教材P37
2 M' |( h1 w; [ x! d/ o# X5 \/ | 本题考查中央银行的组织形式。实行准中央银行制度的典型国家和地区主要有新加坡、中国香港以及利比里亚、莱索托、斯威士兰等发展中国家。
% y, \ B( l$ K6 Y 20
) `; n; A/ S8 m. E8 y ［答案］：C0 K: L7 G: ^$ Y' s7 o/ l5 o$ O
［解析］：韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。参见教材P38 |
发表于 2012-2-23 12:04:21
